Según estas reglas, conocidas de forma coloquial como la regla del viaje, las trasferencias bancarias usuales deben identificar a las partes implicadas en cualquier transacción superior a mil euros, y las transacciones sospechosas se remiten a las autoridades. Mas los legisladores se inclinan por derogar este umbral más bajo para las transacciones criptográficas pues los grandes pagos digitales se pueden dividir de forma fácil en partes más pequeñas que escapan a la detección, una práctica famosa como smurfing.
