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Después de la prohibición de SWIFT, ¿puede Rusia encontrar otras vías para su dinero, incluida la criptografía?

Despues de la prohibicion de SWIFT ¿puede Rusia encontrar otras
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Una prohibición de fin de semana que impidió que Rusia usara SWIFT, la red de mensajería financiera más grande del mundo, pareció tener consecuencias económicas casi inmediatas y de gran alcance esta semana.

Una serie continua de sanciones impuestas por Estados Unidos y otros países en los últimos días ha impedido que el banco central de Rusia use dólares, euros y otras monedas extranjeras en reserva para estabilizar el rublo durante una recesión económica. El sábado, Estados Unidos y sus aliados clave tomaron lo que muchos consideran la sanción más dura hasta el momento: bloquear a muchos bancos rusos de SWIFT.

El borde de las sanciones económicas provocó la caída de las acciones rusas y el rublo perdió el 30% de su valor frente al dólar estadounidense el lunes. El Banco Central de Rusia pudo ayudar a que el valor del rublo se recuperara un poco, pero aun así bajó un 20% al final del día de negociación. Al mismo tiempo, el banco central más que duplicó las tasas de interés al 20% y se cerró la bolsa de valores de Moscú. (Hoy permanecerá cerrado).

Incluso Suiza, que tiene una larga historia de neutralidad, anunció el lunes que impondría sanciones financieras a los líderes rusos y de otros países, así como a ciertas empresas.

«Realmente hemos entrado en aguas agitadas y turbias», dijo Aseem Prakash, cofundador y futurista global del Centro para Innovar el Futuro, una consultora con sede en Toronto. «Lo que parecía una apuesta segura ahora está lleno de riesgos. Ya hay muchas partes móviles. Al mismo tiempo, Occidente no ha terminado con las sanciones. Lo que suceda a continuación dependerá principalmente de lo que suceda sobre el terreno en Ucrania».

El lunes, el Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció nuevas sanciones para inmovilizar todos los activos del Banco Central de Rusia en los Estados Unidos o en poder de estadounidenses. La administración de Biden estimó que la medida podría congelar «cientos de miles de millones de dólares» en fondos rusos.

«El banco central ruso ya ha anunciado que no puede intervenir y estabilizar el rublo porque ya no tiene acceso al euro o al dólar estadounidense», dijo Prakash.

Alemania, Francia, el Reino Unido, Italia, Japón, la Unión Europea y otros se unirán a Estados Unidos para atacar al banco central de Rusia, dijo la Casa Blanca.

La presidenta de la UE, Ursula von der Leyen, dijo que la organización multinacional planeaba proponer «sanciones masivas y específicas» a los líderes europeos para su aprobación en un intento por socavar la capacidad de modernización de Rusia. «Apuntaremos a sectores estratégicos de la economía rusa bloqueando su acceso a tecnologías y mercados que son esenciales para Rusia», dijo.

Las sanciones económicas aumentarán

A medida que se imponen nuevas sanciones económicas, incluido un bloqueo a las importaciones de productos de alta tecnología, es probable que Rusia maniobre para redirigir las transacciones financieras a otras redes de mensajería; estas opciones serían mucho más pequeñas y menos maduras que SWIFT. Una posible táctica sería convertir rublos en criptomonedas y usar redes de cadena de bloques, que tienen menos supervisión regulatoria y, a menudo, están abiertas a cualquiera que quiera usarlas.

Rusia exploraría métodos emergentes como las criptomonedas y otros activos digitales como monedas privadas para tratar de evitar cualquier conversión a dólares estadounidenses, dijo Ronak Doshi, socio de la firma de investigación Everest Group.

“Rusia también está experimentando con el lanzamiento de su propia moneda digital del banco central que podría usar con países que estén dispuestos a aceptarla”, dijo Doshi.

El domingo, el ministro de Transformación Digital de Ucrania, Mykailo Federov, pidió a todos los principales intercambios de criptomonedas que bloquearan las direcciones de los usuarios rusos. “Es crucial no solo congelar las direcciones relacionadas con los políticos rusos y bielorrusos, sino también sabotear a los usuarios comunes”, tuiteó Federov.

Las entidades sancionadas que utilizan redes de criptomonedas pueden bloquearse a través de una simple lista negra de direcciones, lo que les impedirá transferir sus fondos de criptomonedas fuera de las redes de criptomonedas a cuentas en servicios centralizados e instituciones financieras (por ejemplo, intercambios de criptomonedas o bancos), dijo Avivah Litan, Gartner. vicepresidente y distinguido analista.

«Contrariamente a la tradición popular, las criptomonedas no son un refugio para los delincuentes anónimos. De hecho, gracias al análisis inteligente de las cadenas de bloques, es más fácil seguir los rastros de dinero en las cadenas de bloques que en las redes de pago heredadas, independientemente de la ruta indirecta que puedan tomar», dijo Litan.

Las principales criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, vieron cómo su valor se disparaba después de que los bancos rusos fueran eliminados del sistema SWIFT y el sistema monetario de Ucrania se hundiera.

Después de una venta masiva de Bitcoin la semana pasada, el precio subió más del 9% para llegar a €41,300. La especulación sobre el aumento de los precios se centró en la especulación de que los comerciantes estaban reaccionando a la actual crisis ruso-ucraniana.

Alguna vez el baluarte de los inversores de alto riesgo, la adopción de redes blockchain y las monedas digitales que permiten está creciendo en popularidad a medida que las transacciones se vuelven más seguras y el valor financiero se dispara, según la firma de investigación Gartner.

Las criptomonedas representan poco menos del 11 % de los 19,4 billones de dólares en circulación en todo el mundo, pero el valor del dinero digital está creciendo rápidamente. Las grandes corporaciones, los inversores y las instituciones financieras compran cada vez más.

Coca-Cola, Stella Artois, Visa y muchas otras empresas de productos de consumo ya tienen tokens digitales no fungibles (NFT) y están aprovechando el valor intangible de su marca para comercializar y generar nuevas fuentes de ingresos, dijo Litan.

Y la cantidad de monedas estables, o criptomonedas con respaldo en efectivo, se ha más que quintuplicado de €20 mil millones a €110 mil millones en el último año porque su valor es estable y admite transferencias más transparentes y eficientes que las redes de pago tradicionales.

Las principales redes de pago heredadas, incluida SWIFT, ahora admiten criptomonedas para evitar la desintermediación de las redes de pago criptográficas más nuevas.

En cuanto a Rusia, ha estado cubriendo sus apuestas frente al dólar estadounidense desde hace algún tiempo, dijo Prakash. “En 2018, redujo las tenencias de bonos del Tesoro de EE. UU. en un 84 %. También anunció que retiraría por completo los dólares estadounidenses de su fondo de riqueza soberana”, dijo. Entonces, si bien Rusia puede recurrir a su alternativa a SWIFT, llamada SPFS (Sistema para la transferencia de mensajes financieros), el alcance actual de SPFS es increíblemente limitado.

A fines de 2020, la cantidad de bancos extranjeros conectados era solo 23 y el sistema se utiliza principalmente para transferencias nacionales, dijo Prakash. Esto se compara con más de 11 000 instituciones financieras en 209 países que utilizan el sistema de mensajería de SWIFT.

Uno de los pilares más importantes de una economía estable es el valor de su moneda. Cuanto más fluctúa o se vuelve volátil una moneda, menos atractiva se vuelve, tanto en el país como en el extranjero.

Prakash dijo que incluso si el banco central decide imprimir rublos, no permitirá una conversión a bitcoins «porque romperá la confianza en la moneda, especialmente porque el banco central ha perdido la herramienta más importante para estabilizar la moneda».

“Sin embargo, es posible comprar oro y repensar cómo impulsar la moneda”, dijo Prakash.

La invasión rusa interrumpe los principales servicios de TI

El socio de Everest Group, Anurag Srivistava, dijo que el asalto de Rusia a Ucrania también interrumpió los servicios clave de TI, que han crecido en los últimos años.

Ucrania, dijo, es un lugar de entrega global clave para los servicios de I + D de ingeniería y TI, «lo que genera una incertidumbre generalizada y una preocupación significativa para las muchas empresas que operan allí.

“Empresas como Wix, Vistaprint, Ciklum y Cimpress ya habían comenzado a trasladar a su personal del este de Ucrania a partes del país relativamente más seguras, como Lviv, Ternopil e Ivano-Frankivsk, con el objetivo de lograr procesos comerciales ininterrumpidos y proteger a los empleados. manera”, escribió Srivistava en una nota de mercado. «Algunos incluso se están mudando a otros países, como Polonia, Turquía e Israel».

Estados Unidos ya tiene sanciones de alta tecnología contra Rusia, que incluyen amplias restricciones sobre tecnología sensible producida en países extranjeros que utilizan software, tecnología o equipos de origen estadounidense. Las restricciones afectan a los semiconductores, las telecomunicaciones, la seguridad de cifrado, los láseres, los sensores, la navegación, la aviónica y las tecnologías marítimas y están diseñadas para evitar que Rusia acceda a tecnologías avanzadas.

Prakash señaló que las sanciones estadounidenses sobre artículos de alta tecnología no se limitan a los productos fabricados por empresas estadounidenses. Las sanciones también prohíben cualquier producto fabricado en cualquier lugar que utilice cualquier tipo de tecnología estadounidense.

Las redes sociales actúan contra la desinformación

Dos campañas en las redes sociales destinadas a difundir información errónea sobre el asalto ruso a Ucrania fueron identificadas y desactivadas en Facebook durante el fin de semana, según la empresa matriz de la red social Meta.

“Hemos eliminado esta operación, hemos bloqueado sus dominios para que no se compartan en nuestra plataforma y hemos compartido información sobre las operaciones con otras plataformas tecnológicas con investigadores y gobiernos”, dijo David Agranovich, director de disrupción de amenazas de Meta, dijo en un comunicado.

Una campaña eludió con éxito al equipo de seguridad de Meta y creó 40 cuentas presuntamente generadas artificialmente, dijo Agranovich.

Las entidades falsas operaban sitios web que se hacían pasar por sitios de noticias independientes y creaban personajes falsos en numerosas plataformas de redes sociales, incluidas Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, Telegram, Odnoklassniki y VK, dijo Meta. La campaña también se dirigió a figuras públicas y militares ucranianas.

“Hemos estado en contacto con el gobierno ucraniano. A petición suya, hemos restringido el acceso a varias cuentas en Ucrania, incluidas las que pertenecen a algunos medios estatales rusos”, dijo Agranovich. “También estamos considerando otras solicitudes del gobierno para restringir los medios controlados por el estado ruso”.

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